¿Qué sucede una vez envías los datos solicitados por el departamento de KYC de Triodos?

En Triodos Bank puedes operar con tus cuentas a través de diferentes canales:

• Por internet o App: accede a Banca Internet o Banca Móvil e introduce tu usuario y contraseña. Podrás ver toda la información de tus cuentas y tarjetas y realizar operaciones bancarias, utilizando tu clave de firma.
  
• En oficinas: además de conocernos en persona, en nuestras oficinas podrás contratar productos de Triodos Bank, realizar operaciones e informarte sobre nuestro modelo de banca ética y nuestros productos y servicios bancarios.
  
• También puedes contactar con nosotros a través de tu buzón securizado de tu Banca Online.
  
  

Descubre la funcionalidad completa de las que dispones por canal en este enlace.

En cumplimiento de la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, las entidades financieras estamos obligadas a conservar una copia digitalizada del DNI o NIE de todos nuestros clientes. Por este motivo, en Triodos Bank contactamos con todos aquellos clientes de la entidad cuyos documentos de identidad no constan en nuestros ficheros. Para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, es nuestra obligación como banco bloquear las cuentas de los clientes cuyo DNI o NIE no figure digitalizado a fecha 30 de abril de 2015, de forma temporal hasta que su identidad quede documentada.

Si desde Triodos Bank hemos solicitado una copia digitalizada de tu DNI, recuerda que tienes a tu disposición en Banca Internet el servicio de Aportación de documentos en el apartado de Configuración/Datos de Usuario, al que accedes pinchando sobre el icono de los engranajes.

Si no has podido actualizarla por este servicio por favor, contacta con nosotros y te ayudaremos a finalizar la gestión.

“El titular real es la persona o personas físicas que en último término posean o controlen, directa o indirectamente, un porcentaje superior al 25 por ciento del capital o de los derechos de voto de una persona jurídica, o que por otros medios ejerzan el control, directo o indirecto, de una persona jurídica” (Ley 10/2010).

Triodos Bank, como otras entidades financieras, está obligado a identificar a los titulares reales de las entidades que operan con nosotros.

Asegúrate de que la información sobre los titulares reales que nos proporcionas es correcta, completa y actualizada.

Los estafadores en línea son cada vez más inteligentes. Por lo tanto, es importante comprobar si los mensajes que parecen provenir de Triodos Bank son realmente de nuestro banco y son seguros y fiables.

En primer lugar, es importante saber qué formas de estafas en línea existen, cómo reconocerlas y qué podemos hacer juntos al respecto. Te lo explicamos en nuestra página de Seguridad. Presta especial atención a la información sobre phishing. Utiliza tu banca online siguiendo los consejos de la página de Seguridad.

Es posible que uno de nuestros empleados te llame. ¿No estás seguro de si esta llamada telefónica realmente proviene de Triodos? Verifica si es un número de teléfono del banco. O llama al teléfono de atención al cliente y pregunta por la persona que te ha llamado. Recuerda que el personal de Triodos Bank nunca te pedirá tu clave de acceso a Banca Online ni tu clave de firma completa. Para más consejos y buenas prácticas consulta nuestra página de Seguridad.

La ley de PBC/FT obliga a los bancos a conocer a sus clientes. Las entidades financieras tienen un papel importante en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y tienen la obligación de evitar que se utilicen fondos de origen ilícito o para finalidades ilícitas. Existen varias leyes y regulaciones nacionales e internacionales que nos obligan a verificar y registrar información de nuestros clientes, supervisar las transacciones, obtener información adicional cuando las circunstancias lo requieran y cooperar con las autoridades, para así garantizar la seguridad de todos.

Puedes encontrar aquí la información sobre la legislación y la normativa de PBC/FT española y europea.