Me han pedido que revise mi información, pero no puedo responder ahora. ¿Qué puedo hacer?

«El titular real es la persona o personas físicas que en último término posean o controlen, directa o indirectamente, un porcentaje superior al 25 por ciento del capital o de los derechos de voto de una persona jurídica, o que por otros medios ejerzan el control, directo o indirecto, de una persona jurídica» (Ley 10/2010).

Como otras entidades financieras, Triodos Bank está obligado a identificar a las personas titulares reales de las entidades que operan con el banco.

Es importante que la información que proporciones sobre las personas titulares reales sea correcta, completa y esté actualizada.

En Triodos Bank puedes operar con tus cuentas a través de distintos canales:

• Por internet o desde la app: acceder a Banca Internet o Banca Móvil con tu usuario y contraseña. Podrás consultar la información de tus cuentas y tarjetas, y realizar operaciones bancarias con tu clave de firma.
• En nuestras oficinas: conocernos en persona, contratar productos de Triodos Bank, realizar operaciones y consultar información sobre nuestro modelo de banca ética y nuestros productos y servicios bancarios.
• A través de tu buzón seguro de Banca Online: contactar con Triodos Bank.

Puedes consultar las funcionalidades disponibles en cada canal en nuestra web.

Las estafas en internet son cada vez más difíciles de detectar. Por eso, es importante comprobar si los mensajes que parecen proceder de Triodos Bank son realmente nuestros y son seguros.

En primer lugar, conviene conocer los tipos de estafa que existen, cómo reconocerlos y qué podemos hacer para prevenirlos. Encontrarás esta información en nuestra página de Seguridad. Presta especial atención a la información sobre phishing y sigue sus consejos cuando uses la banca online.

Es posible que alguien del equipo de Triodos Bank te llame. Si no tienes claro si la llamada procede realmente del banco, comprueba que el número pertenece a Triodos Bank. También puedes llamar a nuestro servicio de atención y preguntar por la persona que te ha contactado.

Recuerda que el personal de Triodos Bank nunca te pedirá tu clave de acceso a Banca Online ni tu clave de firma completa. En nuestra página de Seguridad encontrarás más consejos y buenas prácticas.

En cumplimiento de la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, los bancostenemos la obligación de conservar una copia digitalizada del DNI o NIE de todas las personas y entidades con las que trabajamos.

Por eso contactamos con las personas cuyos documentos de identidad no constan aún en nuestros archivos. Para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo tenemos que bloquear de forma temporal las cuentas de aquellas personas cuyo DNI o NIE no esté digitalizado a fecha 30 de abril de 2015 hasta que su identidad quede correctamente documentada.

Si te hemos pedido una copia digitalizada de tu DNI te recordamos  que en Banca Internet tienes el servicio de Aportación de documentos, en el apartado Configuración / Datos de Usuario, al que accedes al pinchar en el icono de los engranajes.

Si no has podido actualizarla por este servicio, contacta con el banco a través de los canales habituales y te ayudaremos a completar la gestión.

La ley de PBC/FT obliga a los bancos a conocer a su clientela. Las entidades financieras tenemos un papel importante en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Tenemos la obligación de evitar que se usen fondos de origen ilícito o con fines ilícitos.

Hay varias leyes y normas nacionales e internacionales que nos obligan a:

• verificar y registrar la información de las personas de nuestra clientela.
• supervisar las transacciones
• pedir información adicional cuando las circunstancias lo requieren
• colaborar con las autoridades

Todo esto ayuda a aumentar la seguridad general.

Aquí tienes más información sobre la legislación y la normativa de PBC/FT española y europea.