¿Qué es KYC y por qué tenemos que conocer a nuestros clientes?
Operar con integridad es algo que hacemos juntos.
Conoce a tu cliente y Triodos Bank
Preguntas frecuentes
“El titular real es la persona o personas físicas que en último término posean o controlen, directa o indirectamente, un porcentaje superior al 25 por ciento del capital o de los derechos de voto de una persona jurídica, o que por otros medios ejerzan el control, directo o indirecto, de una persona jurídica” (Ley 10/2010).
Triodos Bank, como otras entidades financieras, está obligado a identificar a los titulares reales de las entidades que operan con nosotros.
Asegúrate de que la información sobre los titulares reales que nos proporcionas es correcta, completa y actualizada.
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- Me pidieron que revisara mi información, pero no puedo responder ahora. ¿Qué hago?
- Recibí una solicitud de actualizar mi información, pero quiero cerrar mi cuenta. ¿Qué hago?
Muchas gracias por tu aportación. Nos es de gran utilidad para seguir mejorando nuestros servicios.
La ley de PBC/FT obliga a los bancos a conocer a su clientela. Las entidades financieras tenemos un papel importante en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Tenemos la obligación de evitar que se usen fondos de origen ilícito o con fines ilícitos.
Hay varias leyes y normas nacionales e internacionales que nos obligan a:
- verificar y registrar la información de las personas de nuestra clientela.
- supervisar las transacciones
- pedir información adicional cuando las circunstancias lo requieren
- colaborar con las autoridades
Todo esto ayuda a aumentar la seguridad general.
Aquí tienes más información sobre la legislación y la normativa de PBC/FT española y europea.
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Los estafadores en línea son cada vez más inteligentes. Por lo tanto, es importante comprobar si los mensajes que parecen provenir de Triodos Bank son realmente de nuestro banco y son seguros y fiables.
En primer lugar, es importante saber qué formas de estafas en línea existen, cómo reconocerlas y qué podemos hacer juntos al respecto. Te lo explicamos en nuestra página de Seguridad. Presta especial atención a la información sobre phishing. Utiliza tu banca online siguiendo los consejos de la página de Seguridad.
Es posible que uno de nuestros empleados te llame. ¿No estás seguro de si esta llamada telefónica realmente proviene de Triodos? Verifica si es un número de teléfono del banco. O llama al teléfono de atención al cliente y pregunta por la persona que te ha llamado. Recuerda que el personal de Triodos Bank nunca te pedirá tu clave de acceso a Banca Online ni tu clave de firma completa. Para más consejos y buenas prácticas consulta nuestra página de Seguridad.
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Después de recibir tu información, la verificaremos. Es posible que tengamos preguntas adicionales. Si es el caso, nos pondremos en contacto contigo.
Si ya eres cliente, nos pondremos en contacto contigo regularmente para comprobar si los datos que tenemos siguen siendo correctos. También supervisamos las transacciones en sus cuentas. Si una transacción genera preguntas, también nos pondremos en contacto contigo.
Por supuesto, somos muy cuidadosos, transparentes y protegemos su privacidad. En nuestra declaración de privacidad puedes leer cómo manejamos tus datos.
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Entendemos que a veces pueden surgir situaciones que te impidan responder de inmediato. Si no puedes completar la solicitud a tiempo por una razón importante, por favor, comunícate con nosotros.
Queremos que sepas por qué te pedimos que verifiques y actualices tus datos: nos ayuda a conocerte mejor como cliente y ofrecerte un mejor servicio. Además, todos los bancos, incluido Triodos Bank, tenemos la obligación legal de mantener actualizada la información de nuestros clientes según la normativa de PBC/FT. Al proporcionar tus datos a tiempo, nos ayudas a cumplir con la ley y a garantizar un sistema financiero más seguro y transparente.
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Si deseas cerrar tu cuenta, ponte en contacto con Atención al cliente en el teléfono 900 82 29 82, de lunes a viernes de 9.00 h a 17.00 h.
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