¿Qué es KYC y por qué tenemos que conocer a nuestros clientes?
Operar con integridad es algo que hacemos juntos.
Conoce a tu cliente y Triodos Bank
Preguntas frecuentes
«El titular real es la persona o personas físicas que en último término posean o controlen, directa o indirectamente, un porcentaje superior al 25 por ciento del capital o de los derechos de voto de una persona jurídica, o que por otros medios ejerzan el control, directo o indirecto, de una persona jurídica» (Ley 10/2010).
Como otras entidades financieras, Triodos Bank está obligado a identificar a las personas titulares reales de las entidades que operan con el banco.
Es importante que la información que proporciones sobre las personas titulares reales sea correcta, completa y esté actualizada.
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- Me han pedido que revise mi información, pero no puedo responder ahora. ¿Qué puedo hacer?
- He recibido una solicitud para actualizar mi información, pero quiero cerrar mi cuenta. ¿Qué puedo hacer?
Muchas gracias por tu aportación. Nos es de gran utilidad para seguir mejorando nuestros servicios.
Las estafas en internet son cada vez más difíciles de detectar. Por eso, es importante comprobar si los mensajes que parecen proceder de Triodos Bank son realmente nuestros y son seguros.
En primer lugar, conviene conocer los tipos de estafa que existen, cómo reconocerlos y qué podemos hacer para prevenirlos. Encontrarás esta información en nuestra página de Seguridad. Presta especial atención a la información sobre phishing y sigue sus consejos cuando uses la banca online.
Es posible que alguien del equipo de Triodos Bank te llame. Si no tienes claro si la llamada procede realmente del banco, comprueba que el número pertenece a Triodos Bank. También puedes llamar a nuestro servicio de atención y preguntar por la persona que te ha contactado.
Recuerda que el personal de Triodos Bank nunca te pedirá tu clave de acceso a Banca Online ni tu clave de firma completa. En nuestra página de Seguridad encontrarás más consejos y buenas prácticas.
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La ley de PBC/FT obliga a los bancos a conocer a su clientela. Las entidades financieras tenemos un papel importante en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Tenemos la obligación de evitar que se usen fondos de origen ilícito o con fines ilícitos.
Hay varias leyes y normas nacionales e internacionales que nos obligan a:
- verificar y registrar la información de las personas de nuestra clientela.
- supervisar las transacciones
- pedir información adicional cuando las circunstancias lo requieren
- colaborar con las autoridades
Todo esto ayuda a aumentar la seguridad general.
Aquí tienes más información sobre la legislación y la normativa de PBC/FT española y europea.
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Cuando recibamos tu información, la verificaremos. Es posible que necesitemos hacerte alguna pregunta más. Si es así, nos pondremos en contacto contigo.
Si ya eres cliente, contactaremos contigo regularmente para comprobar que tus datos siguen siendo correctos. También supervisamos las transacciones de tus cuentas. Si alguna transacción nos plantea dudas, volveremos a contactar contigo.
Tratamos tus datos con cuidado y de forma transparente, y protegemos tu privacidad. En nuestra declaración de privacidad puedes consultar cómo tratamos tus datos.
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Si quieres cerrar tu cuenta, contacta con Atención a la clientela de lunes a viernes, de 9.00 h a 17.00 h, en 900 82 29 82.
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Entendemos que pueden surgir situaciones que te impidan responder de inmediato. Si no puedes completar la solicitud a tiempo por una razón importante, puedes ponerte en contacto con Triodos Bank.
Queremos explicarte por qué te pedimos que verifiques y actualices tus datos. Esta información nos ayuda a conocerte mejor y a ofrecerte un mejor servicio. Además, todos los bancos, incluido Triodos Bank, tenemos la obligación legal de mantener actualizada la información de nuestra clientela, de acuerdo con la normativa de PBC/FT.
Al facilitar tus datos a tiempo, nos ayudas a cumplir la ley y a mantener un sistema financiero más seguro y transparente.
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