- Triodos ha dado un paso importante en su objetivo de llegar a ser cero neto en 2035 en la emisión de gases de efecto invernadero: los objetivos de reducción de emisiones a corto plazo fueron validados como basados en la ciencia.
- Triodos Bank reporta un beneficio neto de 35,2 millones de euros después de impuestos en los primeros seis meses de 2023, comparado con los 18,8 millones de euros en el mismo periodo del año paso, el beneficio neto más alto alcanzado por Triodos Bank en un periodo semestral.
- El desempeño del banco en los primeros seis meses de 2023 estuvo respaldado por mayores ingresos de 56,3 millones de euros (+32 % en comparación con el mismo período de 2022), parcialmente compensados por unos mayores costes de 16,7 millones de euros (+11 % en comparación con el mismo período del año pasado).
- El ROE (Return on Equity) anualizado fue de 5,6 % y la ratio costes-ingresos (CIR, por sus siglas en inglés) del 73 %.
- La ratio de capital Nivel-1 de Triodos Bank del 17,2 % a finales de junio de 2023 (diciembre de 2022: 17,3 %) está muy por encima de las ratios de solvencia mínimas internas y externas. El Índice de Capital Total (TCR, por sus siglas en inglés) disminuyó marginalmente de 21,0 % en diciembre de 2022 a 20,9 % en junio de 2023.
- Triodos Bank distribuirá el 50 % de los beneficios del primer semestre de 2023 como un dividendo a cuentaen efectivo de 1,23 euros por título en septiembre de 2023 (el dividendo total de 2022 fue de 2,11 euros por acción, sin contar con el dividendo extraordinario de 1,01 euros por acción).
- La negociación de los Certificados de Depósito para Acciones (CDA) en el Sistema Multilateral de Negociación (SMN o MTF, por sus siglas en inglés) se restableció con la apertura del libro de órdenes el 28 de junio de 2023 y las primeras transacciones el 5 de julio de 2023.
Jeroen Rijpkema, presidente del Comité ejecutivo y CEO de Triodos Bank:
“Los primeros seis meses de este año han sido muy importantes para Triodos Bank y sus grupos de interés. El mayor enfoque de la sociedad en la renovación social y económica debido a las graves consecuencias del cambio climático, la pérdida de biodiversidad y la desigualdad social dan como resultado una demanda continuada de nuestros productos bancarios con impacto directo en la financiación del cambio real. Esto contribuyó claramente a la mejora de nuestros resultados financieros semestrales. Por su parte, la mejora de la rentabilidad permite a Triodos Bank generar más impacto positivo para nuestros grupos de interés, además de proporcionar un rendimiento financiero adecuado para nuestros/as inversores/as.
Estoy orgulloso de ver cómo los y las clientes y la sociedad se benefician de nuestra capacidad para habilitar iniciativas y proyectos que tienen un gran impacto positivo en uno de nuestros cinco temas de transición elegidos (alimentación, recursos, energía, sociedad y bienestar). Para las personas y entidades titulares de CDA estos resultados coinciden con el restablecimiento de la negociación. Llevará algún tiempo que la comercialización encuentre un equilibrio nuevo en términos de precio y volumen y los sólidos resultados que publicamos hoy deberían contribuir a lograr ese equilibrio. En este sentido, me complace que nuestros buenos resultados y nuestra sólida posición financiera nos permitan pagar un dividendo provisional. Finalmente, confío en que el foco continuo e inmutable de nuestro negocio en lograr un impacto positivo consiga mantener el interés de todos nuestros grupos de interés”.
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Triodos Bank ha identificado cinco temas de transición interrelacionados que considera esenciales para la renovación económica y social: alimentación, recursos, energía, sociedad y bienestar. El enfoque estratégico en estos cinco temas de transición debe verse en el contexto de la ambición #AsOneToZero de Triodos Bank de ser cero neto en 2035. Triodos Bank quiere reducir las emisiones de gases de efecto invernadero de sus propias operaciones, de todos sus préstamos y de los fondos de inversión, todo ello con la validación de un enfoque basado en la ciencia. Las emisiones restantes se compensarán con inversiones en proyectos que eliminen los gases de efecto invernadero de la atmósfera, las llamadas soluciones basadas en la naturaleza, de las que Triodos Bank desarrolla una cartera. Por ejemplo, la concesión de un préstamo a Oxygen Conservation para que adquiera 23.000 acres de tierra en Escocia para restaurar la naturaleza.
En marzo Triodos Bank dio un paso importante hacia el objetivo de ser cero neto. La iniciativa The Science Based Targets initiative (Objetivos Basados en la Ciencia o SBTi, por sus siglas en inglés) validó los objetivos de reducción de emisiones a corto plazo de Triodos Bank. Esto significa que son consistentes con lo que la ciencia climática más reciente considera necesario para lograr los objetivos del Acuerdo de París de limitar el calentamiento global a menos de 2° C por encima de los niveles preindustriales y hacer esfuerzos para limitarlo a 1,5° C.
Resultados financieros
Triodos Bank registró unos ingresos totales de 230,7 millones de euros en el primer semestre de 2023 (primer semestre de 2022: 174,4 millones de euros), impulsados por la mejora de los ingresos por intereses tras el final de un período largo de tipos de interés negativos.
Los gastos operativos totales del banco aumentaron en 16,7 millones de euros, hasta 168,8 millones de euros en el primer semestre de 2023 (primer semestre de 2022: 152,1 millones de euros). En parte, este aumento de costes se debe a los gastos adicionales asociados con la preparación de la cotización en el SMN, los costes de litigios en relación con los CDA y los gastos de reorganización (9,3 millones de euros). Los gastos laborales se incrementaron en 8,2 millones de euros debido al aumento anual de los convenios colectivos y la compensación por inflación en los Países Bajos y España (5,0 millones de euros) y debido al personal adicional para las actividades de Cumplimiento y Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC) iniciadas en 2022 y con vencimiento en el primer semestre de 2023 (3,2 millones de euros).
Estas fuentes de gastos tienen impacto en la capacidad a corto plazo del banco para mejorar aún más los gastos operativos. El 17 de mayo de 2022 anunciamos que optimizaríamos nuestro modelo operativo para aumentar el impacto positivo y garantizar nuestra preparación para un desempeño financiero mejor en periodos futuros. Triodos Bank mantendrá su foco en lograr estas sinergias de costes. En el primer semestre de 2023, el banco reporta un CIR del 73 % (primer semestre de 2022: 87 %) dentro del objetivo a medio plazo de entre el 70 % y el 75 %.
En el primer semestre de 2023 Triodos Bank registró su beneficio neto más alto en un período semestral, de 35,2 millones de euros, 16,4 millones de euros más que los 18,8 millones de euros del mismo período del año pasado. Esto da como resultado un ROE anualizado del 5,6 % (primer semestre de 2022: 3,0 %), en línea con la ambición de ROE a medio plazo de Triodos Bank de entre el 5 % y el 7 %.
La provisión del balance para pérdidas crediticias esperadas (ECL) aumentó en 8,1 millones de euros, hasta 61,1 millones de euros a finales de junio de 2023 (finales de 2022: 53,0 millones de euros) debido a las incertidumbres macroeconómicas actuales. El aumento de la provisión ECL de escenario 1 y escenario 2 ascendió a 1,4 millones de euros. La provisión de ECL del balance para la provisión de escenario 3 aumentó en 6,7 millones de euros, hasta 46,4 millones de euros en junio de 2023. Estos cambios en las provisiones de ECL del balance dieron lugar a una pérdida por deterioro en el estado de pérdidas y ganancias de 12,6 millones de euros.
El balance de Triodos Bank aumentó marginalmente hasta los 15.859 millones de euros (diciembre de 2022: 15.800 millones de euros). Los activos totales bajo gestión aumentaron en 355 millones de euros (+1,6 %) en el primer semestre de 2023, hasta los 22.948 millones de euros (finales de 2022: 22.593 millones de euros). Los Fondos bajo Gestión muestran un aumento del 4,4 %, hasta los 7.089 millones de euros, impulsados principalmente por un aumento de los precios de mercado.
Por el lado de los activos, en el primer semestre de 2023 Triodos Bank registró un aumento de 237 millones de euros en préstamos sostenibles, hasta los a 10.857 millones de euros a finales de junio de 2023 (finales de 2022: 10.620 millones de euros) impulsado por el crecimiento de la cartera hipotecaria. La cartera de préstamos comerciales de Triodos Bank se mantuvo estable en 6.267 millones de euros (finales de 2022: 6.270 millones de euros).
La ratio préstamos-fondos confiados aumentó hasta el 79,1 % a finales de junio de 2023 (finales de 2022: 76,9 %). La base de clientes se ha mantenido estable en 743.883 clientes a finales de junio de 2023 (finales de 2022: 744.477 clientes).
En lo relativo al pasivo, los fondos confiados se redujeron marginalmente en 87 millones de euros durante los primeros seis meses de 2023, en línea con la planificación y como resultado de la estrategia de fijación de precios, lo que se tradujo en una posición global de 13.729 millones de euros (finales de 2022 :13.816 millones de euros).
La posición de capital del banco aumentó en 6 millones de euros, hasta 1.266 millones de euros a finales de junio de 2023.
Capital resiliente y posición de liquidez
Durante 2022 Triodos Bank pagó un dividendo en efectivo de 2,11 euros por título, sin incluir el dividendo extraordinario de 1,01 euros por acción. El beneficio restante del año 2022 se asignó a la reserva de ganancias como parte integral de la posición de capital general. Finalmente, esto se materializó en una posición de capital de 1.266 millones de euros a finales de junio de 2023. El capital retenido se utilizó para negocios crediticios adicionales que consumen Activos Ponderados por Riesgo (RWA, por sus siglas en inglés) en la primera mitad del año 2023 y ha contribuido a la creación de impacto nuevo.
El Índice de Capital Total (TCR, por sus siglas en inglés) del banco pasó del 21,0 % en diciembre de 2022 al 20,9 % en junio de 2023. El TCR mínimo para el banco es del 14,4 % en función del requisito de capital general. La ratio CET estaba en el 17,2 % en junio de 2023 (diciembre de 2022: 17,3 %), en línea con las expectativas y muy por encima de las ratios mínimas internas y externas. A junio de 2023 la ratio de apalancamiento de Triodos Bank era del 7,0 % (diciembre de 2022: 6,9 %), muy por encima del requisito mínimo del 3,0 %.
Triodos Bank continuará con su trabajo de mejora de su rentabilidad con una base de capital sólida, junto con ratios adecuadas de cobertura de capital y liquidez. La posición de liquidez general del banco se mantiene sólida, con un Índice de Cobertura de Liquidez (LCR, por sus siglas en inglés) del 190 % a fines de junio de 2023 (diciembre de 2022: 193 %). La LCR mínima regulatoria es del 100 %.
Dividendo
En vista del beneficio sustancialmente superior en la primera mitad de 2023, el Comité ejecutivo ha decidido pagar un dividendo en efectivo a cuenta de 1,23 euros por CDA (antes de impuestos, cuando corresponda), lo que representa un pago del 50 % del beneficio neto del primer semestre del año 2023. Este dividendo a cuenta en efectivo se pagará el 19 de septiembre de 2023. Debido al tiempo necesario para aplicar el nuevo proceso de pago, esta fecha de pago se retrasa cinco días respecto al periodo habitual de cuatro semanas. Triodos Bank sigue comprometido con su política de dividendos, que consiste en distribuir un dividendo total del 50 % durante un ejercicio, con la posibilidad de ajustar el pago al alza o a la baja si las circunstancias lo permiten o lo exigen.
Restablecimiento de la negociación
Con la cotización de los CDA de Triodos Bank en un SMN y la primera ronda de negociación del 5 de julio de 2023 se ha restablecido la negociación de los CDA.
Actualmente, alrededor del 30 % de las entidades y personas titulares de CDA existentes se han registrado. El otro 70 % de titulares existentes han decidido no registrarse todavía en el SMN. Además, más de 500 nuevos/as inversores/as han abierto una cuenta de comercialización en Captin.
Hasta ahora se han llevado a cabo siete rondas de negociación, durante las cuales ha quedado claro que pasará tiempo antes de que se encuentre un nuevo equilibrio entre la oferta y la demanda. Titulares de CDA, Triodos Bank y Captin tienen interés en una plataforma de negociación que funcione bien, tanto en términos de liquidez como de precios. Sobre este tema, Triodos Bank mantiene el diálogo con las personas y entidades titulares y con Captin.
Triodos Bank en 2023
Tras un período prolongado de tipos de interés negativos del Banco Central, el entorno actual de tipos de interés positivos favorece la rentabilidad de Triodos Bank. Junto con la evolución del mercado, Triodos Bank seguirá con la optimización de sus recursos mediante el rediseño de su modelo operativo para convertirse en un banco más eficiente. La mejora de la rentabilidad permite a Triodos Bank generar un impacto positivo mayor para sus clientes/as e inversores/as, además de proporcionar un rendimiento financiero adecuado. En este sentido, Triodos Bank reitera que sigue comprometido con los objetivos de 2025, la mejora de la rentabilidad hacia un objetivo de CIR de entre 70 % y el 75 % para 2025 y un objetivo de ROE del 5 % al 7 %.
El restablecimiento de la negociación de los CDA de Triodos Bank ha sido el objetivo de un proyecto intenso en el que han participado muchas personas de la organización durante los últimos 18 meses. Con este restablecimiento a partir del 5 de julio de 2023, Triodos Bank seguirá de cerca el desarrollo de las operaciones en el SMN y seguirá con su diálogo con los y las titulares de CDA y Captin sobre esa evolución. Además, Triodos Bank continuará con sus actividades para captar nuevos/as inversores/as potenciales, además de los y las ya existentes.
Sobre todo, Triodos Bank seguirá con foco en sus clientes/as y en la consecución de un impacto positivo a través de sus temas de transición (alimentación, recursos, energía, sociedad y bienestar). Triodos Bank continuará con el desarrollo de estos cinco temas de transición para comprender mejor el papel del dinero en ellos, con la identificación de los puntos desencadenantes de la aceleración y la elección de las áreas más estratégicas en las que centrarse en cada uno. Esto constituirá la base de los objetivos comerciales de Triodos Bank en los próximos años.
Fechas importantes para inversores/as:
- Fecha de ex-dividendo 31 de agosto 2023
- Fecha de pago de dividendo 19 de septiembre de 2023
Sobre Triodos Bank
Fundado en 1980, Triodos Bank es líder mundial en banca sostenible. Triodos Bank es un banco independiente que promueve la banca responsable y transparente y cree que centrarse en las personas y el planeta y una buena rentabilidad financiera pueden ir de la mano. Estos elementos se reforzarán mutuamente a largo plazo. Triodos Bank tiene actividades bancarias en los Países Bajos, España, Bélgica, el Reino Unido y Alemania, así como actividades de gestión de inversiones activas en todo el mundo y con sede en los Países Bajos. Triodos Bank es cofundador de la Alianza Global de la Banca con Valores (Global Alliance for Banking on Values, GABV), una red de 70 bancos responsables, que quieren hacer crecer sustancialmente la banca ética y su impacto en la economía real. Triodos Bank N.V. tiene una licencia bancaria completa y está registrado en el Banco Central Neerlandés (De Nederlandsche Bank N.V., DNB) y la Autoridad Neerlandés para los Mercados Financieros (lAutoriteit Financiële Markten, AFM). La información más reciente de la compañía está disponible en el sitio web de Triodos Bank: www.triodos.es ó www.triodos.com
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Carmen Solís
Gerente de Prensa y Relaciones Institucionales
Tel. 91 769 85 62 | 611 611 043
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